미국 ETF 추천 : 미국 전체에 투자하는 SPY, IVV, VTI (feat. 차이점)

미국 주식은 주식 투자를 한다면 반드시 포트폴리오에 넣어야 하는 투자 대상입니다. 미국 주식 투자는 개별 기업을 투자하는 것 외에도 미국 시장 전반에 투자하는 ETF(Exchange Traded Fund, 상장지수펀드) 투자가 가능합니다. 2020년에 들어서면서 2023년 현재까지도 주식시장의 변동성이 크게 흔들리면서, 이러한 시장에 대응하기 어려운 투자자들에게 ETF는 변동성을 줄이는 하나의 투자의 방법이라 생각합니다.

 

 

 

미국 ETF란 무엇인가?

미국 ETF는 주식, 채권, 부동산, 원자재, 기타 상품 등 다양한 자산의 유형에 쉽게 투자할 수 있도록 만든 거래소에 상장된 주식의 일종입니다. 특정 산업의 개별 주식들을 직접 매매하는 것보다 저렴한 비용으로 국가나 섹터, 그 밖의 인덱스에 대한 투자가 가능하며, 투자자는 ETF 하나로 포트폴리오를 다변화할 수 있습니다.

 

미국 ETF를 추천하는 이유

미국은 세계 경제에서 차지하는 비중이 60%를 넘습니다. 또한 미국에는 글로벌 경제에서 막강한 기술과 경쟁력 우위를 지닌 기업들이 모여있는 나라입니다. 하지만 미국에 투자하기 위해 수많은 개별 기업들을 분석하고 공부하는 데에는 시간과 비용이 드는 일입니다. 미국 개별기업에 투자하였다가 그 기업이 파산하게 된다면 내가 투자한 주식의 가치는 사라지게 되는 것입니다. 따라서 미국에 투자를 한다면 ETF에 투자하는 것이 안정적이고 장기적인 안목으로 투자할 수 있는 것입니다.

 

미국 시장 전체에 투자하는 ETF

미국 시장 전체에 투자하는 대표적인 ETF로는 SPY, IVY, VTI가 있습니다.

 

1. SPY : SPDR S&P 500 ETF로서, 미국 S&P 500 지수를 추적합니다. S&P 500은 미국의 대형 기업 500개 종목을 포함하고 있으며, 미국 시장 전반의 주요 동향을 반영하는 ETF입니다.

 

2. IVV : iShares Core S&P 500 ETF로, 역시 미국 S&P 500 지수를 기반으로 한 ETF입니다. IVY는 IVY Portfolio S&P 500 Index를 기준으로 투자 전략을 조정하여 S&P 500의 성과를 따라가려고 합니다.

 

3. VTI : Vanguard Total Stock Market ETF로, 미국 내 모든 규모의 주식 시장을 가장 포괄적으로 투자합니다. VTI는 대형주, 중소형주, 성장주, 가치주 등 다양한 시장 섹터에 골고루 투자합니다.

 

 

SPY와 IVY, VTI 차이점

SPY, IVY, VTI 모두 미국 주식 시장 전반에 투자하는 공통점이 있으나 운용사의 전략에 따라 약간의 차이를 가지고 있습니다.

 

1. 운용사 : SPY는 State Street Global Advisors가 운용하는 ETF입니다. State Street Global Advisors는 세계적으로 유명한 자산운용사 중 하나입니다. IVV는 BlackRock의 iShares 시리즈에서 운용하는 ETF입니다. BlackRock은 세계 최대 규모의 자산운용사로 많은 ETF를 운용하고 있습니다. VTI는 Vanguard가 운용하는 ETF입니다. Vanguard는 세계적으로 유명한 자산운용사 중 하나로서 저비용 투자를 강조하는 특징을 가지고 있습니다. 가치투자 및 인덱스 펀드 투자의 대가 존 보글(John Bogle)이 Vangaurd의 창업자이기도 합니다.

 

2. 자산규모 : 자산의 크기는 SPY, IVV, VTI 순이며, SPY의 자산규모가 세개 중 가장 큽니다. 그럼에도 이들 ETF 모두 $300B에서 $500B 사이의 엄청난 자산 규모를 보이고 있습니다.

 

3. 운용보수 : SPY, IVV, VTI 모두 미국 지수를 추종하는 인덱스 펀드로서 운용보수가 저렴한 편입니다. 세 ETF의 운용보수는 각각 0.09%, 0.03%, 0.03%입니다. IVV와 VTI가 SPY에 비해 비교적 낮은 비용이라 할 수 있습니다.

 

4. 구성종목 : SPY와 IVV는 S&P 500에 포함된 대형 기업들의 주식으로 구성되어 있는 반면, VTI는 미국 내 거의 모든 규모의 기업들의 주식으로 구성되어 있습니다. 다만 SPY와 IVV는 S&P 500 지수를 기반으로 차별화된 전략을 사용할 수 있습니다.

 

 

개인적인 생각

정리하자면, SPY, IVV, VTI는 모두 미국 주식 시장에 투자하기 위한 ETF로서 가장 대중적으로 알려진 미국의 대표 ETF입니다. 이들 ETF는 운용사, 자산규모, 운용보수, 구성종목 등의 차이가 존재하지만 장기적으로 보면 거의 비슷한 성과를 보이고 있습니다. 따라서 어떤 ETF를 선택해도 무방하다고 생각하며, 선호하는 운용사나 운용보수 등을 고려하여 선택하시면 좋을 것 같습니다.

 

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